Тинькофф банк заблокировал счет на основании 115-ФЗ – причины и что делать?

Предприниматели начали сталкиваться с такой проблемой, как блокировка личного счета в Tinkoff банке. Чаще всего это происходит в соответствии с действующим законом Российской Федерации. Если Тинькофф банк заблокировал счет на основании 115-ФЗ, то следует выяснить причину и принять соответствующие меры. Правовой акт предусматривает заморозку только тех личных счетов, денежные средства на которые переводятся незаконным путем.

Тинькофф блокирует счета юридических лиц и ИП

Те счета, которые были «заморожены», автоматически заносятся в черный список не только Tinkoff банка, но и других финансовых структур. Юридическим лицам и ИП нужно придерживаться мер предосторожности, которые уберегут от блокировки счетов.

Блокировка л/с клиента проводится по инициативе финансовой компании. В банках есть службы мониторинга, цель которых – слежка за счетами клиентов. Чаще всего блокировка приходится на долю индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса.

Причины

Причины блокировки – сомнительные финансовые манипуляции. Например, на счет клиента банка поступила большая сумма, но малыми частями на протяжении длительного большого времени. Или же клиент финансовой структуры постоянно превышает установленные лимиты. Финансовая структура не приемлет подобные действия, что приводит к блокировке.

Кредитные организации имеют право замораживать счета даже при наличии подозрений о том, что клиент занимается отмыванием денежных средств, т. е. проводит финансовые манипуляции, которые превращает незаконно полученные деньги в легальные.

Причины заморозки счетов в Tinkoff:

• Проведение финансовых манипуляций на сумму больше 600 тыс. руб.
• Проведение сделок сторонами под руководством третьих лиц, находящихся в розыске.
• Предоставление липовых бумаг, подтверждающих законность денежного оборота.

Что делать, если Тинькофф банк заблокировал счет на основании 115-ФЗ?

В банках работают люди, которые тоже могут ошибиться и признать законный денежный оборот, нелегальным. В данном случае блокировка проводится без наличия оснований. Если по счетам все «чисто», то в случае блокировки можно подать жалобу на незаконную блокировку.

Последствия блокировки, даже без вины владельца счета, будут неутешительными. Обусловлено это тем, что клиент банка должен доказать, что все поступления на счет являются законными:

• Предоставив необходимую документацию, подтверждающую факт владения счетов.
• Предъявив бумаги, которые отражают законность всех сумм, поступающих на счет.

Разморозка л/с происходит только после того, как банк рассмотрит жалобу и всю предоставленную клиентом документацию. Если по счету все «чисто», то владелец счета может продолжить пользоваться услугами финансовой компании.

Как снять деньги со счета

Если Тинькофф заблокировал счет, то сотрудники оповещают его владельца по СМС или же по телефону. Среднее время блокировки составляет не менее полутора месяцев, на протяжении которых распоряжаться денежными средствами, которые находятся на балансе, невозможно.

Для решения проблемы последовательность действий должна быть следующей:

1. Обратиться в финансовую структуру с заявлением о закрытии счета.
2. Дождаться рассмотрения дела и подать заявку на получение средств с баланса.

В соответствии с договором, который заключают стороны при открытии счета, финансовая компания обязана вернуть все средства с баланса клиента после закрытия л/с, независимо от причины.

Тинькофф блокирует счета часто без оснований. Такие действия приводят к ущербу для бизнеса, который ведут клиенты финансовой структуры. Для того чтобы предупредить подобные действия, следует вести только один л/с, обзавестись юридическим адресом и указывать четкие реквизиты при совершении финансовых манипуляций.